ผู้รับผลประโยชน์คืออะไรและใครเป็นเจ้าของผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์): คำอธิบายโดยละเอียดและคำจำกัดความของคำว่าสิทธิและภาระผูกพัน + เอกสารตัวอย่างสำหรับการดาวน์โหลด

สวัสดีผู้อ่านที่รักนิตยสารการเงิน Rich Pro! ในบทความนี้เราต้องการที่จะบอกว่าใครเป็นคนสุดท้าย ผู้รับประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์) ซึ่งเป็นเจ้าของผลประโยชน์ผู้รับผลประโยชน์แตกต่างจากผู้รับผลประโยชน์อย่างไร

แท้จริงแล้วการพัฒนาความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจหมายถึงการเกิดขึ้นของหน่วยงานใหม่ในขอบเขตของกิจกรรมทางเศรษฐกิจของสังคมนี้เพื่อกำหนดเงื่อนไขพิเศษที่ใช้

ในการก่อตัวของระบบเศรษฐกิจตลาดหน่วยงานดังกล่าวกลายเป็นประเภทของบุคคลที่ได้รับประโยชน์จากกิจกรรมผู้ประกอบการประเภทต่าง ๆ หรือหารายได้โดยใช้เครื่องมือการลงทุน เพื่อกำหนดบุคคลดังกล่าวคำนี้ถูกนำมาใช้

จากเนื้อหาที่คุณจะได้เรียนรู้:

• ผู้รับผลประโยชน์ - คือใคร
• ความแตกต่างระหว่างผู้รับผลประโยชน์และผู้รับผลประโยชน์
• ใครเป็นเจ้าของผลประโยชน์ (เจ้าของ) และวิธีการส่งข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ - ใครและทำไมพวกเขามีความจำเป็น;
• วิธีการหยุดการละเมิดสิทธิของผู้รับผลประโยชน์ - สิทธิและหน้าที่
• และอื่น ๆ

ดังนั้นเราจะพิจารณาแต่ละรายการอย่างละเอียด

จากบทความที่คุณจะได้เรียนรู้ทุกอย่างเกี่ยวกับแนวคิดของ "ผู้รับผลประโยชน์" (ผู้รับผลประโยชน์): ใครคืออะไรและมันคืออะไรเพื่อใครและข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ที่ควรจะส่งและอื่น ๆ อีกมากมาย

1. ใครคือผู้รับผลประโยชน์ - คำอธิบายแบบเต็มของคำศัพท์

คำนี้มาจากคำภาษาฝรั่งเศสเพื่อผลกำไรกำไร

ดังนั้นคำจำกัดความที่ง่ายที่สุดของคำว่า "ผู้รับประโยชน์"(นอกจากนี้ยังมี ผู้รับประโยชน์) เป็นคนที่ทำกำไร

ในแง่ที่เรียบง่ายกว่า ผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์)- นี่คือบุคคลที่เป็นเจ้าของสินทรัพย์องค์กรธุรกิจและค่านิยมอื่น ๆ ขององค์กร

ในกิจกรรมทางเศรษฐกิจไม่ใช่ทุกสิ่งที่ถูกกำหนดโดยปริมาณของรายได้ที่ได้รับในช่วงเวลาที่กำหนด โอกาสและทิศทางของกิจกรรมการทำกำไรก็มีความสำคัญเช่นกันและแหล่งที่มาของการจัดการกระแสการเงินมีความสำคัญอยู่ที่นี่แล้วเพราะความสามารถในการทำกำไรของธุรกิจการค้าและปริมาณรายได้ที่ได้รับนั้นขึ้นอยู่กับการกระจายและการใช้งาน

ดังนั้นในแง่ที่กว้างขึ้นผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์) จึงถูกพิจารณา ไม่เพียง แต่บุคคลและนิติบุคคลมีรายได้จากธุรกรรมทางการเงินบางอย่าง แต่ยัง บุคคลที่มีความสามารถในการควบคุมกิจกรรมขององค์กร และการจัดการทรัพย์สินของเธอ

นั่นคือผู้ที่ได้รับผลประโยชน์คือบุคคลที่เป็นเจ้าของ บริษัท จริง

2. ใครคือเจ้าของผลประโยชน์ - คำจำกัดความ

คำจำกัดความทางกฎหมายของเจ้าของผลประโยชน์มีอยู่ใน กฎหมายสหพันธรัฐรัสเซียหมายเลข 115 เมื่อวันที่ 08/07/2001.

ตามคำจำกัดความนี้:

เจ้าของผลประโยชน์ - มันคือบุคคลที่มีส่วนร่วมทางตรงหรือทางอ้อมในนิติบุคคลมากกว่า 25%) และความสามารถในการควบคุมการกระทำของนิติบุคคล

พรบ. กำกับดูแลเดียวกันกำหนดผู้รับผลประโยชน์เป็นบุคคลที่มีการดำเนินการผลประโยชน์ที่เกี่ยวข้องกับเงินสดและทรัพย์สินรวมถึงบนพื้นฐานของข้อตกลงที่เกี่ยวข้อง (เอเจนซี่, ประกัน, การจัดการความน่าเชื่อถือ, ค่าคอมมิชชั่น).

ใครถูกเรียกว่าเจ้าของผลประโยชน์และใครสามารถเป็นพวกเขา

ขึ้นอยู่กับขอบเขตของความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจและสถานการณ์ที่เกิดขึ้นในกระบวนการกำจัดทรัพย์สินความหมายของคำว่า "ผู้รับผลประโยชน์" อาจ แตกต่างกันบ้าง.

ขึ้นอยู่กับประเภทของกิจกรรมและความสัมพันธ์กับทรัพย์สินผู้รับผลประโยชน์อาจเป็น:

• ทายาทที่ระบุไว้ในพินัยกรรมเป็นบุคคลที่นำทรัพย์สินบางอย่างไปเป็นกรรมสิทธิ์หรือการจัดการเช่นเดียวกับบุคคลที่ได้รับผลประโยชน์ในกรณีที่เสียชีวิตของผู้รับการชำระเงินใด ๆ ;
• เจ้าของบ้านที่ให้เช่าทรัพย์สินของพวกเขาสำหรับค่าธรรมเนียมปกติ;
• ผู้ถือบัญชี
• ลูกค้าขององค์กรที่ไว้วางใจซึ่งจัดหาทรัพย์สินหรือการเงินเพื่อสร้างรายได้
• เจ้าของเอกสารเลตเตอร์ออฟเครดิต
• บุคคลที่เป็นผู้รับการชำระเงินภายใต้สัญญาประกัน;
• เจ้าของ บริษัท จริง

เพื่อความปลอดภัยของตนเองหรือเพื่อแยกการเรียกร้องจากหน่วยงานรัฐบาลต่างๆในโลกการเงินที่ทันสมัยมักใช้วิธีการซ่อนข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่แท้จริงของสินทรัพย์บางอย่าง

นี่คือความจริงโดยเฉพาะอย่างยิ่งสำหรับการจัดการทรัพย์สินและธุรกิจของนิติบุคคล

3. เจ้าของผลประโยชน์ของนิติบุคคล - สิทธิและคุณสมบัติ

เจ้าของผลประโยชน์ - นี่คือเจ้าของจริงหนึ่งรายขึ้นไปขององค์กรที่มี สิทธิหรือโอกาส ผลกระทบโดยตรงหรือโดยอ้อมต่อ บริษัท

ในกรณีนี้ข้อมูลส่วนบุคคลของบุคคลดังกล่าว อาจไม่ถูกระบุ ในการลงทะเบียน และ เอกสารตามกฎหมายขององค์กร หรือการมีส่วนร่วมอย่างเป็นทางการใน บริษัท อาจลดลงอย่างมีนัยสำคัญ

ตัวตนของเจ้าของดังกล่าวเป็นที่รู้จักกันโดยทั่วไป เท่านั้น พนักงานธนาคาร และ ตัวแทนการค้า.

ผู้รับผลประโยชน์ของนิติบุคคลสามารถมีส่วนร่วมในการประชุมผู้ถือหุ้นและเจ้าของคนอื่น ๆ ของ บริษัท ในการปรับโครงสร้างองค์กรของกฎหมายการลงคะแนนของ บริษัท มีส่วนสำคัญในการแก้ไขปัญหาที่เกี่ยวข้องกับการกระจายผลกำไรการมีส่วนร่วมขององค์กรในโครงการลงทุน

การไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของจริง มักใช้:

• เมื่อดำเนินธุรกิจโดยใช้โซนนอกชายฝั่ง
• ในการเพิ่มประสิทธิภาพการจัดเก็บภาษีขององค์กร;
• ในการทำให้ถูกกฎหมายของกองทุนที่ได้รับในการละเมิดกฎหมาย

เพื่อให้แน่ใจว่าการมีส่วนร่วมของเจ้าของจริงในกิจกรรมขององค์กรโดยไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับบุคลิกภาพของเขาต่าง ๆ แผนการจดทะเบียนทรัพย์สิน และชื่อเอกสาร

แผนการหลักสำหรับการลงทะเบียนทรัพย์สินของผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์) เมื่อสร้างโครงสร้างที่ซับซ้อนสำหรับการลงทะเบียนทรัพย์สินและการตั้งถิ่นฐานสิ่งสำคัญคือต้องเข้าใจและใช้กฎหมายภาษีของเขตอำนาจศาลที่ใช้อย่างถูกต้องและชัดเจนเฉพาะกับโครงสร้างที่มีความสามารถและโครงสร้างองค์กรพวกเขาจะกลายเป็นบุคคลนิรนามปลอดภาษีหรือภาษีต่ำ

ตัวอย่างเช่นผู้รับผลประโยชน์จะได้รับการเข้าถึงบัญชีของ บริษัท บนพื้นฐานของหนังสือมอบอำนาจที่ออกในนามของเขาโดยผู้อำนวยการผู้ได้รับการเสนอชื่อ กรรมสิทธิ์ดำเนินการ ผ่านการเป็นเจ้าของของผู้ถือหุ้น หรือ โดยดึงดูดบุคคลทำหน้าที่เป็นผู้ถือหุ้นที่ได้รับการเสนอชื่อ

หรือผู้รับผลประโยชน์เข้าทำข้อตกลงกับกองทุนความน่าเชื่อถือในการจัดการหุ้นของ บริษัท เข้าถึงบัญชีขององค์กรและความสามารถในการจัดการพวกเขาได้รับผลประโยชน์ที่ได้รับผ่านผู้มีอำนาจ

4. ใครคือผู้รับผลประโยชน์สูงสุด - คำจำกัดความ📖

ความหมายของคำว่า - ผู้รับผลประโยชน์สูงสุด

ห่วงโซ่ของผู้ได้รับผลประโยชน์มักจะจบลงด้วยบุคคลที่ได้รับผลกำไรแน่นอน เป็นบุคคลที่ได้รับผลประโยชน์สูงสุด

ด้วยวิธีนี้ ผู้รับผลประโยชน์ขั้นสูงสุด - นี่คือบุคคล ทำกำไรจากกิจกรรมของ บริษัท หรือการจัดการทรัพย์สิน

5. ความแตกต่างระหว่างเจ้าของผลประโยชน์และผู้รับผลประโยชน์เป็นความแตกต่างหลัก

ในหลายแหล่งแนวคิด ผู้รับประโยชน์ และ ผู้รับประโยชน์ เหมือนกันหมดในเวลาเดียวกันในกฎหมายของรัสเซียทั้งสองคำมีความแตกต่างบางประการ

แนวคิดของผู้รับผลประโยชน์แคบลง ที่จะถือว่าเป็นเช่นนี้ผู้รับผลประโยชน์ จะต้องมี มากกว่า 25% มีส่วนร่วมในเมืองหลวงขององค์กรและสามารถเข้าถึงการจัดการและการควบคุมของ บริษัท

ในเรื่องนี้เจ้าหน้าที่ควบคุมในการต่อสู้กับการกระทำที่ผิดกฎหมายเป็นประโยชน์ต่อเจ้าของผลประโยชน์ของ บริษัท ในฐานะบุคคลที่กำหนดนโยบายขององค์กรและตัดสินใจเกี่ยวกับการฉ้อโกงที่ผิดกฎหมายที่อาจเกิดขึ้น

6. ใครต้องการข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่มีประโยชน์และทำไม

ข้อมูลเจ้าของผลประโยชน์สำคัญ สำหรับรัฐบาล เพื่อที่จะตอบโต้:

• การทำให้ถูกกฎหมายว่าด้วยรายได้จากอาชญากรรม
• การเงินของผู้ก่อการร้ายและองค์กรอาชญากรรมอื่น ๆ
• การถอนเงินผิดกฎหมายของเงินทุนในต่างประเทศ

สำหรับองค์กรเมื่อให้ยืมกับธุรกิจข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์ขั้นสูงสุดเป็นสิ่งสำคัญเมื่อตัดสินใจว่าจะให้สินเชื่อหรือไม่ ตามตัวตนของผู้ได้รับผลประโยชน์ชื่อเสียงของ บริษัท และความเสี่ยงของการให้กู้ยืมเงินจะถูกประเมิน

การรายงานข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับประโยชน์ขั้นสุดท้ายตามคำร้องขอของสถาบันธนาคารเป็นสิ่งจำเป็นสำหรับองค์กรที่ต้องการขอสินเชื่อหรือเปิดบัญชีกับธนาคาร

หากต้องการส่งข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่เป็นประโยชน์เราขอแนะนำให้ดาวน์โหลดตัวอย่างเอกสาร:

ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่เป็นประโยชน์ (เช่น 60.5 kb)

ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่เป็นประโยชน์สำหรับวัตถุประสงค์ของกฎหมายของรัฐบาลกลาง 115 - แบบฟอร์ม Sberbank (เอกสาร 139 kb)

การกรอกเอกสารตัวอย่าง (ส่วนที่ 1)

ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของผลประโยชน์ - ตัวอย่างของการกรอกในรูปแบบของ Sberbank ส่วนที่ 1

ในเวลาเดียวกันองค์กรเครดิตในรัสเซีย ต้องให้ข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์กับ Rosfinmonitoring.

การไม่ปฏิบัติตามข้อกำหนดนี้อาจส่งผลให้มีบทลงโทษที่สำคัญสำหรับองค์กรที่เกี่ยวข้องกับธุรกรรมทางการเงิน:

• ผู้เข้าร่วมตลาดหลักทรัพย์
• บริษัท ประกันภัย
• ร้านค้าจำนำ;
• บริษัท ลีสซิ่ง (ลิสซิ่งคืออะไรและทำไมเราต้องการมันเราเขียนไปแล้วในบทความก่อนหน้า);
• องค์กรสินเชื่อ

ใครต้องการข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของ บริษัท และสิ่งที่รวมถึงผลประโยชน์

ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของที่แท้จริงอาจได้รับการร้องขอจาก บริษัท และด้วยตัวเอง โครงสร้างของรัฐและเทศบาลเช่นเดียวกับที่เกี่ยวข้อง องค์กรการค้า.

นอกเหนือจากการต่อต้านการกระทำที่ผิดกฎหมายและการฉ้อโกงทางการเงินข้อมูลดังกล่าวอาจถูกร้องขอเมื่อทำสัญญาจัดซื้อจัดจ้างสาธารณะต่างๆ

เมื่อให้ข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของเอกสารจะถูกจัดทำขึ้นซึ่งประกอบด้วยข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของ บริษัท จนถึงบุคคลที่เป็นผู้ก่อตั้งองค์กรที่อยู่ในกลุ่มผู้มีส่วนร่วมใน บริษัท

ใบรับรองนี้มีชื่อว่า "ข้อมูลเกี่ยวกับห่วงโซ่ความเป็นเจ้าของรวมถึงผู้รับผลประโยชน์"ข้อมูลเกี่ยวกับชื่อ บริษัท การจัดการข้อมูลเกี่ยวกับผู้ก่อตั้ง (รายละเอียด บริษัท ข้อมูลหนังสือเดินทางที่อยู่อาศัยของบุคคล).

ตัวอย่างการกรอกเอกสาร:

ตัวอย่างของการกรอกเอกสาร“ ข้อมูลเกี่ยวกับห่วงโซ่ของเจ้าของ” คุณสามารถดาวน์โหลดเอกสารด้านล่างลิงค์

ดาวน์โหลดตัวอย่างการเติมและตัวอย่าง:

ข้อมูลเกี่ยวกับห่วงโซ่ของเจ้าของรวมถึงผู้ที่ได้รับผลประโยชน์ + คำแนะนำเพื่อการสำเร็จการศึกษา (doc - 41.6 kb)

ตาราง (ตัวอย่าง) สถานที่และข้อมูลใดที่ควรระบุ:

7. สิทธิและหน้าที่ทั่วไปของผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์)

ผู้รับผลประโยชน์มีสิทธิคุ้มครองตามกฎหมายจำนวนหนึ่ง รับประกันการคุ้มครองทางกฎหมายตามธรรมชาติ เฉพาะกับเอกสาร ความสัมพันธ์ของผู้รับผลประโยชน์และตัวแทน - บริษัท ที่เสนอชื่อเข้าชิงและเจ้าของบัญชีใน

ผู้รับผลประโยชน์มีสิทธิ์:

• กำจัดส่วนแบ่งของพวกเขาในองค์กร ตัวอย่างเช่นผู้ได้รับผลประโยชน์อาจขายหุ้นบางส่วนหรือทั้งหมด
• กำกับดูแลการปฏิบัติตามหน้าที่โดยฝ่ายบริหารของ บริษัท แต่งตั้งและถอดถอนประธานเจ้าหน้าที่บริหาร
• มีส่วนร่วมในการร่วมหุ้นและการประชุมที่เป็นส่วนประกอบตามส่วนแบ่งเพื่อมีส่วนร่วมในการตัดสินใจ;
• รับรายได้จากกิจกรรมต่าง ๆ ของ บริษัท ตามจำนวนเงินปันผล

หน้าที่และสิทธิของผู้รับผลประโยชน์แตกต่างกันไปขึ้นอยู่กับขอบเขตของความสัมพันธ์ทางเศรษฐกิจซึ่งบุคคลนั้นทำหน้าที่เป็นผู้รับผลประโยชน์

ตัวอย่างเช่นหาก บริษัท เข้าร่วมในฐานะผู้รับผลประโยชน์ในการค้ำประกันหนังสือค้ำประกันธนาคารจะต้องปฏิบัติตามเงื่อนไขที่เกี่ยวข้องของข้อตกลงในเวลาที่เหมาะสม

ในเวลาเดียวกัน บริษัท ผู้รับผลประโยชน์มีสิทธิที่จะปฏิบัติตามข้อผูกพันในการชำระหนี้ที่ดำเนินการโดยองค์กรที่ค้ำประกัน

8. การมีส่วนร่วมของผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์) ในการประกันและมรดก

ผู้รับผลประโยชน์ (ผู้รับผลประโยชน์) ในการประกัน - บุคคลเหล่านี้คือผู้ที่ได้รับเงินประกันเมื่อมีเหตุการณ์ที่เกิดขึ้นของผู้ประกันตน

ในขณะเดียวกันผู้รับผลประโยชน์ ไม่จำเป็น เป็นบุคคลหรือเจ้าของทรัพย์สินที่เอาประกันตามสัญญาเหล่านี้

ตัวอย่างเช่นเมื่อได้รับสินเชื่อจำนองทรัพย์สินที่เป็นทรัพย์สินของผู้กู้จะได้รับการประกันและโดยผู้รับผลประโยชน์ในกรณีที่ความเสียหายหรือการทำลายทรัพย์สินที่เป็นเรื่องของการจำนำ จะมีเจ้าหนี้. อย่างน้อยก็จนกว่าช่วงเวลาที่ผู้กู้จะปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญาเงินกู้

ผู้รับผลประโยชน์ของการจ่ายเงินประกันอาจถูกกำหนดโดยผู้ประกันตน ตัวอย่างเช่นในการประกันชีวิตผู้รับผลประโยชน์ของการประกันอาจเป็นคู่สมรสของผู้ประกันตน

ในเรื่องทางพันธุกรรม ผู้รับผลประโยชน์อาจแตกต่างกันไป ขึ้นอยู่กับพินัยกรรมของผู้ทำพินัยกรรมหรือเป็นผลมาจากการตายของบุคคลที่ระบุไว้ในพินัยกรรม ดังนั้นคุณสมบัติสามารถยกมรดกให้ญาติที่ผู้ทำพินัยกรรมมอบหมายให้ดูแลเด็กเล็ก

หรือความตั้งใจที่จะแสดงน้องชายของผู้ตาย แต่ในกรณีที่เขาเสียชีวิตก่อนที่จะได้รับมรดกทายาทของพี่ชาย (ทายาทโดยสิทธิในการเป็นตัวแทน) จะได้รับทรัพย์สิน

ดังนั้นเมื่อกระจายมรดกผู้รับผลประโยชน์จะเป็นบุคคลที่ระบุไว้ในพินัยกรรมและบุคคลที่มีสิทธิได้รับมรดกตามกฎหมาย

9. การมีส่วนร่วมของผู้รับผลประโยชน์ในหนังสือค้ำประกันของธนาคาร

ในธนาคารบริการการให้การค้ำประกันของธนาคารเป็นที่แพร่หลายในปัจจุบัน

เมื่อสรุปการทำธุรกรรมระหว่างสองฝ่ายสถาบันที่ให้การรับประกันดังกล่าวรับรองการปฏิบัติตามพันธกรณีภายใต้ธุรกรรมโดยฝ่ายใดฝ่ายหนึ่งหรือเพื่อการปฏิบัติตามสัญญาโดยรวม

การจัดการจึงกลายเป็นไตรภาคีมีส่วนร่วมในมัน:

• ผู้ค้ำประกัน (องค์กรที่ให้การรับประกัน);
• ผู้รับผลประโยชน์ (ฝ่ายซึ่งควรจะจ่ายเงินรางวัลเพื่อปฏิบัติตามเงื่อนไขของการทำธุรกรรมหรือการให้บริการบางอย่าง)
• อาจารย์ใหญ่ (ฝ่ายที่สมัครขอหนังสือค้ำประกันจากธนาคาร)

การมีส่วนร่วมของเงินต้นและผู้รับผลประโยชน์ในหนังสือค้ำประกันของธนาคาร - แบบแผนและหลักการของการกระทำ

ใครคือตัวการและผู้รับผลประโยชน์ในหนังสือค้ำประกันของธนาคาร - ความแตกต่างและคุณสมบัติ

อาจารย์ใหญ่และผู้รับผลประโยชน์ - สิ่งเหล่านี้ตรงกันข้ามกับความสัมพันธ์ทางกฎหมายอย่างสิ้นเชิง ในกรณีนี้ผู้รับผลประโยชน์จะเป็นเจ้าหนี้ แต่เงินต้นเป็นลูกหนี้ซึ่งบุคคลที่สาม (ผู้ค้ำประกัน) ถือว่าผิดนัด

อาจมีการรับประกันการปฏิบัติตามข้อกำหนดของสัญญาเพื่อให้มั่นใจว่า:

• การชำระเงินในสถานการณ์เฉพาะ
• คืนเงินการชำระล่วงหน้า
• ประสิทธิภาพของการทำงานภายใต้สัญญาและการประมูลต่าง ๆ รวมถึงงานของรัฐผู้รับเหมาจะได้รับหนังสือค้ำประกันจากธนาคารเพื่อยืนยันความเป็นไปได้ทางการเงินของตนเอง
• เคลื่อนย้ายสินค้าผ่านศุลกากร
• รับเงินคืนภายใต้สัญญาเงินกู้

แม้จะมีชื่อ แต่ในทางปฏิบัติอาจรับประกันได้เช่นกัน บริษัท ประกันภัย และ องค์กรการค้า ตามคำขอของเงินต้น สถานการณ์นี้เป็นหนึ่งในความขัดแย้งทางกฎหมายในสหพันธรัฐรัสเซีย

ในอีกด้านหนึ่งการออกหนังสือค้ำประกันตามกฎหมายเกี่ยวข้องกับการดำเนินงานของธนาคารและในทางกลับกันการ จำกัด วงของบุคคลที่ทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันการปฏิบัติตามภาระผูกพันตามสัญญานั้นตรงกันข้ามกับแนวปฏิบัติสากลและ จำกัด ขอบเขตการใช้เครื่องมือทางการเงินนี้อย่างไม่มีเหตุผล

บริษัท ประกันภัยอาจถูกปรับเนื่องจากการทำงานของบริการที่จำแนกโดยผู้บัญญัติกฎหมายของรัสเซียเนื่องจากการดำเนินการธนาคารหรือใบอนุญาตอาจถูกเพิกถอนหาก บริษัท ประกันภัยดูเหมือนว่ามีความสามารถตามธรรมชาติในการทำธุรกรรมเชิงพาณิชย์โดยการค้ำประกัน

ผู้ได้รับผลประโยชน์จากการมีอยู่ของความขัดแย้งดังกล่าวอาจเป็นสถาบันธนาคารที่กำลังวิ่งเต้นเพื่อผลประโยชน์ของตนเองและในปัจจุบันรัสเซียมีการผูกขาดสิทธิในการทำหน้าที่เป็นผู้ค้ำประกันในสัญญา ค่าใช้จ่ายของการค้ำประกันธนาคารแตกต่างกันไป จาก 2 เป็น 10% กับขนาดของการชำระเงินรับประกัน

ผู้รับผลประโยชน์จากการค้ำประกันโดยตรงธนาคารเป็นฝ่ายที่จะจ่ายค่าชดเชยโดยผู้ค้ำประกัน ในกรณีที่เงินต้นไม่ปฏิบัติตามภาระผูกพันของเขาภายใต้การทำธุรกรรมสรุปอี

10. การควบคุมเอนทิตีและต่างประเทศ🗺

นอกชายฝั่งเป็นประเทศหรือดินแดนของรัฐที่มีเงื่อนไขทางธุรกิจที่ง่ายขึ้น รายละเอียดเกี่ยวกับ offshore - มันคืออะไรเมื่อเราใช้มันได้ดีขึ้นในฉบับที่แล้ว

ในเขตเศรษฐกิจดังกล่าวมีศักยภาพที่ดีสำหรับการซ่อนข้อมูลของเจ้าของธุรกิจจริงเนื่องจากการลงทะเบียนพิเศษและระบอบการรายงานขององค์กรที่ไม่ใช่ถิ่นที่อยู่

กฎหมายของหลาย ๆ ประเทศแนะนำข้อ จำกัด ต่าง ๆ สำหรับผู้อยู่อาศัยในการดำเนินงานกับองค์กรที่จดทะเบียนในเขตนอกชายฝั่ง อย่างไรก็ตาม การแบนที่สมบูรณ์นั้นไม่ได้ถูกนำไปใช้ในทุกที่.

คำว่า "กิจการที่ควบคุม" ถูกนำมาใช้ก่อนคำว่า "ผู้รับผลประโยชน์" ปรากฏในกฎหมายภายในประเทศ เพื่อให้เจ้าของส่วนแบ่งในองค์กรอยู่ภายใต้คำจำกัดความนี้จำเป็นต้องมีเจ้าของ ตรง หรือ โดยทางอ้อม มากกว่า 50% ของจำนวนหุ้นหรือการลงคะแนนของ บริษัท ในร่างกายที่ปกครอง มันเป็นขนาดของการมีส่วนร่วมในองค์กรที่กำหนดความพร้อมของความสามารถในการจัดการองค์กร

วิธีการนี้มีความซับซ้อนในการทำงานของหน่วยงานบังคับใช้กฎหมายเพราะเพื่อหลีกเลี่ยงความรับผิดมันก็เพียงพอที่จะแบ่งทรัพย์สินใน บริษัท ระหว่างเจ้าของสามคน (เช่นเจ้าของ 49 % การแบ่งปันขององค์กรนั้นไม่ได้รับความรับผิดชอบ)

การยอมรับของคำว่า "ฝ่ายนิติบัญญัติในประเทศ"ผู้รับประโยชน์"ช่วยให้เราสามารถลดความแตกต่างระหว่างคำศัพท์และความเป็นจริงของกิจกรรมทางเศรษฐกิจโดยมุ่งเน้นไปที่การควบคุมขององค์กรเป็นหลัก

ปัจจุบันภายใต้ บุคคลที่ควบคุมได้นั้นเป็นเจ้าของ ไม่น้อยกว่า 10% หุ้น บริษัทให้สิทธิในการออกเสียงเช่นเดียวกับผู้ที่ดำรงตำแหน่งในองค์กรทำให้พวกเขามีอิทธิพลต่อกระบวนการตัดสินใจใน บริษัท

การปกป้องสิทธิของผู้รับผลประโยชน์จากบุคคลที่สาม - ข้อเสนอแนะที่สำคัญ

11. การละเมิดสิทธิของผู้รับผลประโยชน์ - คำแนะนำสำหรับการคุ้มครองสิทธิ

สิทธิของผู้รับผลประโยชน์อาจถูกละเมิดทั้งโดยเจ้าของธุรกิจรายอื่นและโดยการจัดการขององค์กรของเขาเอง

วิธีการหลักในการละเมิดสิทธิของเจ้าของที่แท้จริงคือ:

1. ความล้มเหลวในการปฏิบัติตามข้อตกลงระหว่างเจ้าของหรือผู้บริหารที่ได้รับการว่าจ้างของ บริษัท
2. การดำเนินการโดยองค์กรของกิจกรรมที่ผิดกฎหมายรวมถึงไม่มีใบอนุญาตที่เหมาะสม;
3. ลดความสามารถของผู้รับผลประโยชน์ในการควบคุมกิจกรรมขององค์กร
4. การปกปิดโดยการจัดการข้อมูลเกี่ยวกับสถานะของกิจการในองค์กร
5. อุปสรรคต่อรายได้จากกิจกรรมของ บริษัท หรือการจัดการทรัพย์สิน

เพื่อหลีกเลี่ยงผลกระทบเชิงลบจากการละเมิดสิทธิของผู้รับผลประโยชน์ขอแนะนำ การสรุปข้อตกลงเป็นลายลักษณ์อักษรรวมไปถึง ข้อตกลงความไว้วางใจ.

ข้อตกลงดังกล่าวอาจทำให้แน่ใจได้ว่าจะไม่เปิดเผยข้อมูลเกี่ยวกับผู้รับผลประโยชน์และเจ้าของทรัพย์สินหรือ บริษัท ที่แท้จริงรวมถึงให้โอกาสในการกู้คืนความเสียหายจากการกระทำที่ผิดกฎหมายหรือไม่เป็นมืออาชีพ

12. มีองค์กรที่ไม่มีผลประโยชน์หรือไม่

องค์กรที่ไม่ได้รับผลประโยชน์อาจเป็นสมาคมที่ไม่แสวงหาผลกำไรหลายแห่งตั้งแต่จุดประสงค์ของพวกเขา ไม่ทำกำไร.

สำหรับองค์กรการค้าแน่นอนว่าถ้ามีกำไรก็มีคนที่รับรายได้ อย่างไรก็ตามบ่อยครั้ง ไม่สามารถสร้างผู้รับผลประโยชน์ขั้นสุดท้ายได้.

ดังนั้นแม้จะมีอำนาจและขีดความสามารถที่กว้างขวางพอสมควรของสถาบันการธนาคารและหน่วยงานภาครัฐในการสร้างผลประโยชน์ที่แท้จริง แต่แผนการที่มีอยู่เพื่อปกปิดเจ้าของธุรกิจที่แท้จริง อนุญาตให้คุณเก็บข้อมูลตัวตนของความลับสุดท้ายของผู้รับผลประโยชน์โดยเฉพาะอย่างยิ่งในกรณีของการจัดการความน่าเชื่อถือของธุรกิจหรือทรัพย์สิน

13. บทสรุป + วิดีโอในหัวข้อ

ในบริบทของความแปลกใหม่ของแนวคิดของผู้รับผลประโยชน์ในเศรษฐกิจภายในประเทศการใช้คำนี้กำหนดสิทธิ์หน้าที่และความรับผิดชอบของผู้รับผลประโยชน์ในการดำเนินกิจกรรมขององค์กรการค้าที่ควบคุมและจัดการทรัพย์สินต่างๆ ยังไม่พัฒนาเต็มที่.

สิ่งนี้ยังถูกขัดขวางจากการมีส่วนร่วมของนักการเมืองและข้าราชการในการจัดการเงาของโครงสร้างและสินทรัพย์ทางการเงินต่างๆ

ในขณะเดียวกันก็รับประกันความโปร่งใสของข้อมูลเกี่ยวกับเจ้าของทรัพย์สินหุ้นและหุ้นในองค์กรโดยเฉพาะอย่างยิ่งผู้ที่มีความสามารถในการจัดการองค์กรที่จะช่วยให้ เพิ่มประสิทธิภาพของภาษี และ ปกป้องผู้เล่นในตลาดที่เป็นธรรม จากการมีส่วนร่วมในความหลากหลายของเงาและการฉ้อโกงทางการเงินที่ผิดกฎหมาย

โดยสรุปเราแนะนำให้ดูวิดีโอเกี่ยวกับคำชี้แจงภายใต้กฎหมายของผู้รับผลประโยชน์:

เรียนผู้อ่านนิตยสาร Rich Pro หากคุณมีคำถามหรือต้องการแบ่งปันประสบการณ์ส่วนตัวในหัวข้อนี้โปรดเขียนพวกเขาในความคิดเห็นด้านล่าง

ดูวิดีโอ: กฎหมายคลายทกข : ผกและผคำเสยชวต เจาหนฟองเอาทรพยสนไดหรอไม ? (อาจ 2024).